Тема 2. Создание кредитных организаций и их структурных подразделений

1. Создание кредитной организации

2. Основания для отказа в гос. регистрации КО и выдаче ей лицензии:

3. Открытие (закрытие) подразделений КО на территории РФ

4. Ликвидация КО

1. Создание кредитной организации

Правовая основа создания российских КО, их гос. регистрации и лицензирования:

- ФЗ « О банках и банковской деятельности"

- ФЗ от 8.08.01 г. № 129-ФЗ «О гос. регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимате­лей»

инструкция ЦБ РФ от 2.04.10 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о гос. регистрации КО и выдаче лицензий на осуществление банк. операций"(ред. 09.12.11)

Учредителями (участниками) банка могут быть финансово самостоятельные юридические и дееспособные физ. лица. Учредители не имеют права выходить из состава его уча­стников в течение первых трех лет со дня его регистрации.

Юридическое лицо — учредитель должно иметь устойчивое фи­нансовое положение, достаточно собств.средств для внесения в уставный капитал КО, действовать в течение трех лет, выполнять обязательства перед бюджетами разных уровней за послед­ние три года.

КО — учредитель д.б.финансово ус­тойчивой в течение последних 6 месяцев.

Уставный капитал банка формируется из средств не менее трех участников.

Решение о гос. регистрации банка принимает Банк России. Он же ведет книгу гос. регистрации КО. За гос. регистрацию взимается гос. пошлина.

Лицензия на осуществление банковских операций КО выдается после ее гос. регистрации. Банк име­ет право осуществлять банковские операции только с момента получе­ния лицензии. За рассмотрение вопроса о выдаче лицензии взимается лицензионный сбор.

Этапы создания кредитной организации:

1) Предварительный этап - согласование с Банком России названия будущей КО.