3) Государственная регистрация.

Не позднее чем через один месяц после подписания учредитель­ного договора учредители направляют в ТУ ЦБ РФ по предполагаемому местонахождению КО следующие документы:

1) заявление с ходатайством о гос. регистрации КО и выдаче лицензии на осуществление банковских операций

2 и 3) учредительный договор и устав (для КО в форме АО — только устав);

4) бизнес-план, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решение об утверждении устава КО, а также кандидатур на должности руководителя и гл. бухгалтера банка.

5) Документы об уплате гос. пошлины и лицензионного сбора.

6) Копии документов о гос. регистрации учредите­лей — юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, подтверждение налоговыми органами выполнения учредителями — юрид. лицами обязательств пе­ред бюджетами за последние три года.

7) анкеты кандидатов на должности руководителя КО, гл. бухгалтера, зам. гл. бухгалтера КО, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, гл бухгалтера, зам. гл. бухгалтера филиала КО, содержащие сведения:

а) о наличии у этих лиц высшего юрид. или экон. образования и опыта руководства подразделени­ем КО, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года (при отсутствии спец.обра­зования —не менее двух лет);

б) о наличии (отсутствии) у них судимости.

Бизнес - план — программа предпринимательской деятель­ности, документ на ближайшие два календар­ных года, содержащий программу действий КО, включая ожидаемые ре­зультаты деятельности, и позволяющий Банку России оценить:

а) способность КО обеспечить финансовую стабильность, выполнять пруденциальные нормы деятельности и обя­зательные резервные требования, соблюдать требования законодатель­ства по обеспечению интересов кредиторов и вкладчиков;

б) способность КО к долговременному су­ществованию как прибыльной коммерческой организации;

в) адекватность системы управления КО принимаемым рискам.

Банк России или его ТУ вправе отка­зать учредителю вновь создаваемой КО в гос. регистрации, а также действующей КО в расширении ее деятельности только в случае установления:

• недостоверной, неполной или противоречивой информации в бизнес-плане;

• несоответствия содержания бизнес-плана целям его представ­ления в Банк России.

Бизнес-план КО должен отражать следую­щую информацию:

• общая информация о банке;

• цели, задачи, рыночная политика кредитной организации;

• система управления банком;

• учредители (участники) кредитной организации;

• обеспечение деятельности банка;

• иные существенные показатели, которые, по мнению КО, необходимы для раскрытия основных целей бизнес-плана.

Кроме того, бизнес-план кредитной организации должен соот­ветствовать следующим требованиям по его оформлению и составу приложений:

• сведения об утверждении бизнес-плана - на его титульном листе;

• общая информация о банке;

• расчетный баланс с расшифровкой отдельных его статей;

• план доходов, расходов и прибыли с расшифровкой отдельных его статей;

• прогноз выполнения отдельных обязательных нормативов;

• прогноз выполнения обязательных резервных требований;

• допущения, принятые в бизнес-плане.

Уставный капитал КО составляется из ве­личины вкладов ее участников и определяет минимал. размер имущества, гарантирующего интересы ее кредиторов. Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых КО в на­ст. время составляет 300 млн. рублей.

Уставный капитал банка - АО составляется из номинальной стоимости его акций, приобретенных учредителями КО. Устав­ный капитал ООО или ОДО составляется из номинальной стоимости долей ее учредителей.

Виды вкладов в уставный капитал КО:

• денежные средства в валюте РФ;

• матер. активы (например, здание, в котором располагается банк)

Материальные активы д.б. оценены и отражены в ба­лансе КО в рублях. Денежная оценка материальных активов, вносимых в оплату части уставного капитала КО при ее создании, ут­верждается общим собранием учредителей (для АО про­изводится советом директоров банка). Предельный размер (норматив) неденежной части уставного капитала создаваемой КО не должен превышать 20%.

Вклад в уставный капитал не может быть в виде:

• имущества, если право распоряжения им ограничено в соот­ветствии с федеральным законодательством или заключенными ранее договорами;

• средств федерального бюджета и гос.внебюд­жетных фондов;

• свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении федеральных органов гос. власти,

• привлеченных денежных средств.

Срок рассмотрения документов в ТУ Банка России не может превышать четырех месяцев с даты их поступления.

В течение одного месяца после получения уведомления о гос. регистрации банка его учредители (участ­ники) должны оплатить 100% ее уставного капитала, указанного в уставе.